多家闻名评级机构被罚！

　　券商中国记者获悉，当地工夫9月3日，穆迪、标普大家、惠誉评级等6家评级机构，被好意思国证监会（SEC）罚金超4900万好意思元。其中，穆迪、标普大家均被罚金2000万好意思元，惠誉评级被罚800万好意思元。

　　而在此之前，好意思国已稀有十家金融机构被罚。为何SEC会对这些公司入手？

　　好意思国证监会处罚6家评级机构

　　好意思国证监会9月3日告示对6家评级机构建议指控，意义是这些公司过甚职工在难得和保存电子通讯方面存在要紧失实。上述评级机构承认，他们的行径违背了联邦证券法的纪录保存章程，并甘心支付逾越4900万好意思元的祛除民事罚金，以惩处这些违章行径。

　　这6家遭处罚的评级机构差异是：穆迪投资者行状公司、标普大家评级、惠誉评级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。好意思国证监会称，穆迪和标普大家甘心各自支付2000万好意思元，惠誉评级甘心支付800万好意思元，A.M.Best将支付100万好意思元，HRRatingsdeMexico甘心支付25万好意思元，Demotech将支付10万好意思元。

　　好意思国证监会称，除A.M.Best和Demotech外，每家书用评级机构齐必须礼聘别称合规照管人。A.M.Best和Demotech在注册信用评级机构早期就为遵照纪录保存要求作念出了要紧发愤，并以其他面容合作了好意思国证券交游委员会的访谒，因此，字据息争条目，他们将不需要礼聘合规照管人。

　　好意思国证监会法则部门副主任Sanjay Wadhwa暗意：“咱们一再看到未能督察和保存必要的纪录，可能会阻截责任主谈主员确保公司遵照其义务的才气，也阻截委员会根究那些未履行这些义务东谈主背负的才气，而这频频会以阵一火投资者的利益为代价。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的行径中，委员会再次明确暗意，发愤遵照并以其他面容合作责任主谈主员访谒的公司将赢得切实利益。”

　　据了解，6家评级公司齐被指控违背了《好意思国1934年证券交游法》相干章程，除了经济处罚外，每家书用评级机构还被责令罢手并罢手翌日违背这些章程的行径，并受到按捺。被敕令保留合规照管人的4家公司已甘心，除其他事项外，对其与保留职工个东谈主确立上的电子通讯相干的战略和门径，以及各自惩处职工不遵照这些战略和门径的框架进行全面审查。

　　数十家金融机构被罚

　　券商中国记者温暖到，就在20天前，好意思国证监会对26家金融机构处以罚金，原因亦然它们未能保存纪录，主如若与职工使用短信和Whats App等即时通讯愚弄门径相干。

　　当地工夫8月13日，好意思国证监会告示对26家金融机构建议指控，原因是这些公司过甚职工大齐且长久未能难得和保存电子通讯纪录。这些公司承认其行径违背了联邦证券法的纪录保存章程，甘心支付3.93亿好意思元的祛除民事罚金。

　　这次被处罚的金融机构中，有多家闻名企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司将各自支付5000万好意思元以与好意思国证监会拆伙息争。此外，加拿大皇家银行旗下一个单元将支付4500万好意思元，多伦多谈明银行、Truist Financial Corp.和纽约梅隆银行等机构也甘心受罚。

　　好意思国证监会法则部主任Gurbir S.Grewal在一份声明中暗意，“针对20多家公司的法则行径反应出，咱们仍然竭力于于确保遵照联邦证券限定的纪录要求，这关于投资者保护和商场运作浩繁至关紧迫。”他进一步指出，SEC将不息加大监管力度，对任何违背证券限定的行径进行严厉打击。

　　好意思国证监会暗意，SEC的每项访谒齐揭示了这些公司大齐且长久使用未经批准的通讯措施，称为非渠谈通讯。正如SEC的敕令中所述，这些公司承认，在相干工夫，他们的职工发送和秉承了非渠谈通讯，这些通讯是证券法要求保留的纪录。未能难得和保存所需的纪录从而掠夺了SEC在访谒中的这些通讯。这些失败波及多个级别的束缚东谈主员，包括把握和高档束缚东谈主员。

　　这次访谒发源于SEC关于金融机构里面通讯纪录的严格审查。SEC发现，很多公司在平方运营中未能有用保留职工的电子通讯纪录，包括在Whats App等即时通讯平台上的对话本色。这些纪录频频包含紧迫的业务信息和商场敏锐信息，关于监管机构来说具有极高的价值。可是，由于部分公司的断然或稀疏淡薄，这些纪录未能得到妥善保存，给监监责任带来了极大的困扰。

　　业内东谈主士称，SEC的这一处罚决定不仅是对违章金融机构的严厉刑事背负，更是对所有这个词金融行业的一次紧迫警示。它领导所有金融机构必须严格遵照证券限定的各项要求，切实履行好纪录保存和信息浮现的义务。惟一这么，才能确保金融商场的健康雄厚和投资者的正当职权得到有用保护。

　　此前，大型投行摩根大通也被罚金上亿好意思元。2021年12月，好意思国证监会告示对摩根大通旗下的摩根大通证券处以1.25亿好意思元的罚金，因为其职工通过使用其他音尘行状渠谈征询业务，未能履行《证券交游法》中的纪录和论说要求。

　　好意思国证监会暗意，摩根大通证券至少在2018年1月至2020年11月工夫出现了“大边界的长久失实”，其职工、把握和司理使用通讯软件、私东谈主电邮和个东谈主电话征询投资业务，未能正确纪录并论说其业务边界内的不异经过，遁入联邦纪录法律。好意思国证监会称，摩根大通承认不妥行径并甘心息争公约，上交罚金。

　　另外，2023年8月，好意思国证监会对10家经纪交游商和1家双重注册的经纪交游商和投资照管人公司建议指控，原因是这些公司过甚职工在难得和保存电子通讯方面存在平凡和长久的失实，时常通过个东谈主确立上的多样音尘平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就老板的业务进行不异。

　　这些公司承认了好意思国证监会列出的事实，他们承认我方的行径违背了好意思国联邦证券法的纪录保存条目，甘心支付野心2.89亿好意思元的罚金进行息争，并已开动校正其合规战略和门径九游体育app(中国)官方网站，以惩处这些违章行径。其中，富国银行旗下子公司甘心向好意思国证监会支付1.25亿好意思元，法国巴黎银即将支付3500万好意思元。与此同期，好意思国商品期货交游委员会暗意，这两家银即将因其养殖品经纪部门的雷同违章行径差异支付7500万好意思元。其他甘心息争的有名公司还包括蒙特利尔银行、瑞穗金融集团和法国兴业银行的子公司等。